Pourquoi réaliser un bilan retraite ?
Trois raisons de faire le point avant de partir
1. Une pension sur dix est versée avec une erreur. Trimestres oubliés, employeur disparu des registres, salaires mal reportés : les relevés de carrière comportent des trous que personne ne corrigera à votre place.
2. Une fois la retraite liquidée, il est trop tard. Revenir sur un droit oublié après le départ devient long, et souvent perdu d’avance. Tout se joue avant.
3. À carrière identique, la date de départ change le montant. Quelques mois d’écart, un rachat de trimestres, un changement de statut : les scénarios ne donnent pas la même pension. Encore faut-il les chiffrer avant de décider.
Notre bilan retraite complet répond à ces trois questions pour un honoraire forfaitaire de 450 € tout compris.
Sécurisez vos droits à la retraite
Il est essentiel de rassembler tous les documents administratifs nécessaires, notamment les bulletins de salaire pour les anciens salariés et les récapitulatifs de points des différents régimes de retraite cotisés.
De nombreux assurés risquent de perdre une partie de leurs droits à la retraite faute d’avoir réuni les bonnes informations ou d’avoir perdu la trace de certaines périodes de leur carrière.
Les erreurs dans les relevés de carrière sont plus courantes qu'on ne le pense
Si vous identifiez une erreur dans votre relevé de carrière, il est essentiel de demander rapidement à votre caisse de retraite de la corriger. Ne laissez pas cette démarche pour la dernière minute.
Nous sommes là pour vous accompagner et vous aider à effectuer ces démarches efficacement.
Professions libérales : des caisses à part
Les professions libérales sont affiliées à dix sections professionnelles de la CNAVPL, auxquelles s’ajoute la CNBF pour les avocats, chacune correspondant à une profession spécifique. Ces caisses assurent également la gestion de l’affiliation au régime de base, souvent administré par la CNAVPL (Caisse Nationale d’Assurance Vieillesse des Professions Libérales).
Profitez de notre forfait complet à 450€ pour obtenir un bilan retraite personnalisé.
Nos spécialistes vous accompagnent pour analyser votre situation, optimiser vos droits et vous conseiller sur le rachat de trimestres ou autres options adaptées à vos besoins.
Un conseiller dédié à votre écoute dès le premier appel
Pour un accompagnement personnalisé, rien ne vaut un échange direct par téléphone. En appelant le 01 44 63 52 99, vous serez immédiatement mis en relation avec un conseiller dédié, qui suivra votre dossier tout au long de vos démarches. Ce même expert sera à votre écoute pour répondre à toutes vos questions, analyser votre situation et vous offrir des conseils précis en temps réel.
Privilégier l’appel, c’est choisir une relation humaine et un suivi sur-mesure, avec un interlocuteur unique pour tous vos échanges, garantissant une prise en charge rapide et efficace.
Comprendre le système de retraite en France
Régime de base
Le régime de base est obligatoire pour tous et géré par différentes caisses selon le statut :
- CNAV : salariés du privé
- MSA : agriculteurs et salariés agricoles
- CNRACL : fonctionnaires territoriaux et hospitaliers
- SRE : fonctionnaires de l’État
- SSI : travailleurs indépendants
Régime complémentaire
Obligatoire également, il complète le régime de base :
- AGIRC-ARRCO : salariés du privé
- IRCANTEC : contractuels de la fonction publique
- RAFP : fonctionnaires
- MSA complémentaire : agriculteurs
Régime supplémentaire
Facultatif, souvent mis en place par l’entreprise (retraite supplémentaire d’entreprise) ou à titre individuel :
- PER collectif (ex PERCO)
- PER individuel (ex PERP, Madelin, etc.)
- Contrats article 83
Selon votre statut
Voici un résumé des caisses selon votre statut professionnel :
- Salarié du privé : CNAV + AGIRC-ARRCO
- Fonctionnaire titulaire : SRE ou CNRACL + RAFP
- Contractuel public : CNAV + IRCANTEC
- Indépendant : SSI + complémentaire SSI
- Agriculteur : MSA (base + complémentaire)
