Le bilan retraite est un outil essentiel pour toute personne souhaitant anticiper son avenir professionnel et personnel. Il permet d’y voir plus clair sur les droits acquis, les trimestres validés et les démarches à entreprendre. Que vous soyez salarié, indépendant ou fonctionnaire, faire un point retraite vous permet de préparer votre cessation d’activité en toute sérénité.
Le bilan retraite est une étude personnalisée de votre carrière professionnelle, destinée à estimer votre future pension de retraite, à repérer d’éventuelles erreurs dans votre relevé de carrière, et à déterminer les actions à entreprendre pour optimiser votre départ.
Il s’appuie sur :
• Vos bulletins de salaire, relevés de carrière, attestations d’affiliation,
• Vos statuts successifs (salarié, indépendant, fonctionnaire…),
• Les périodes de chômage, maternité, service militaire, etc.
À quoi sert un bilan retraite ?
• Corriger les erreurs dans votre relevé de carrière (trimestres manquants, régimes oubliés…),
• Déterminer l’âge de départ à taux plein selon votre situation,
• Simuler le montant de votre future pension,
• Planifier une éventuelle retraite progressive,
• Étudier l’opportunité d’un rachat de trimestres ou d’un cumul emploi-retraite.
Quand faire un bilan retraite ?
Idéalement à partir de 55 ans, mais un premier point peut être fait dès 45 ans pour ceux qui souhaitent anticiper ou sécuriser leur parcours.
À qui s’adresser ?
Des experts indépendants ou cabinets spécialisés comme le nôtre peuvent réaliser ce bilan de manière neutre, claire et personnalisée, en toute confidentialité.